非法吸收資金100億余元！這類陷阱如何防范
利用老年人不了解“區(qū)塊鏈”、股權(quán)投資、私募等“高大上”概念或“一帶一路”“鄉(xiāng)村振興”等國家戰(zhàn)略實施情況，打著“投資贈送養(yǎng)老服務”的旗號實施非法集資；以貼近老年人日常生活的旅游、養(yǎng)生、家政等服務為噱頭，私設(shè)資金池非法集資；有的甚至針對不同老年人精準“畫像”，分類設(shè)計非法集資模式，引誘老年人入局……
這些都是近年來常見的養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資騙局。《金融時報》記者了解到，養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資犯罪在一些地方多有發(fā)生，嚴重侵害老年人合法權(quán)益，嚴重影響社會和諧穩(wěn)定。據(jù)最高檢披露數(shù)據(jù)，2023年起訴養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資犯罪1932人，2024年1月至6月起訴343人。
非法集資手法多樣、迷惑性強。例如，最高檢披露了一起典型案例顯示：金某利用其實際控制的某貿(mào)易有限公司及關(guān)聯(lián)公司，借“養(yǎng)老旅游”之名，吸引老年人參加公司組織的旅游、聚餐活動，通過精心篩選目標群體、建立客戶池、分層設(shè)計消費政策等方式，陸續(xù)推銷養(yǎng)殖類、旅游類、醫(yī)養(yǎng)類、股權(quán)類、合伙人項目類等300余種理財產(chǎn)品。經(jīng)初步查明，金某共向全國20余萬名集資參與人非法吸收資金100億余元。
此外，“以房養(yǎng)老”非法集資犯罪風險更高?！督鹑跁r報》記者從最高檢了解到，有的不法分子瞄準老年人的養(yǎng)老需求，將高風險理財項目等包裝成安全可靠且能獲取高息的投資項目，誘騙老年人辦理個人房產(chǎn)抵押并將抵押款用于項目投資；“爆雷”后，抵押房產(chǎn)被處置變現(xiàn)，導致老年人不僅拿不到高息，反而陷入無家可歸、背負巨債的境地。在這一過程中，一些貸款中介、助貸機構(gòu)幫助不法分子尋找老年投資者，聯(lián)絡小額貸款公司、信托公司等出資機構(gòu)，并居中撮合雙方簽訂房產(chǎn)抵押借款合同，甚至幫助老年人虛構(gòu)、偽造與自身資信狀況不符的貸款材料，陪同出資機構(gòu)實地查看抵押房產(chǎn)、辦理抵押登記手續(xù)、代償?shù)盅豪⒌?，淪為不法分子非法集資的幫兇。如檢察機關(guān)起訴的一起“以房養(yǎng)老”非法吸收公眾存款系列案，涉案63套房產(chǎn)共辦理抵押貸款3億余元，其中有11套涉及助貸中介機構(gòu)。
檢察機關(guān)提示：投資有風險，理財需謹慎。廣大老年朋友要注意增強反詐意識，對“高額返利”“千載難逢”等說辭保持高度警覺，不信“大餅”、不貪“小利”，多了解社會熱點、金融知識、國家政策等，選擇正規(guī)機構(gòu)、渠道開展投資理財活動，自覺遠離非法集資，切實捂緊自己的“錢袋子”。來源：金融時報
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